Videoslots får 9 miljoner kr i böter - brustit i kundkännedom

Videoslots är en av världens största spelsidor med över 6 000 spel i utbudet på den svenska sajten. Nu har Spelinspektionen gått ut och varnat spelbolaget för brister i kundkännedom. Samtidigt får de en straffavgift på 9 miljoner kr, en bot något under maxbeloppet på 11,7 miljoner kr som får begäras av spelbolag som bryter penningtvättslagen. Vi har granskat fallet på detaljerat och i här får du veta vad som hänt.

Tillsyn inleddes 2021

Spelinspektionen inledde i november 2021 tillsyn av Videoslots för att undersöka vad spelbolaget gör för att leva upp till vissa krav i penningtvättslagen. Det handlar om de AML-åtgärder som svenska spelbolag måste ta för att förhindra att verksamheten används för penningtvätt och finansiering av terrorism. 

En av åtgärderna som Videoslots tagit är att utveckla sitt eget riskbaserade system. Baserat på information som samlas in om kunder delas personer upp i låg, medel och högriskpersoner. Från registreringen utvärderas spelare löpande för att upptäcka beteenden som skiljer sig från normalt spelande.

Videoslots verifierar också sina kunders personuppgifter med e-legitimering och kontrollerar dessa mot PEP- och sanktionslistor för att stänga ute potentiella högrisk-personer. Trots flertalet åtgärder har det visat sig att arbetet inte levt upp till Spelinspektionens krav. 

Spelinspektionens fynd – kund gjorde 1 800 insättningar på 2 år

För att få en bättre bild av Videoslots arbete mot penningtvätt begärde den svenska tillsynsmyndigheten listor över spelbolagets kunder. Det handlade om de som gjort flest insättningar, de som haft mest pengar på spelkontot och de som satt in mest pengar under perioden 2020 och 2021.

Myndigheten gjorde sedan ett stickprov på 10 av de kunder som spelat för mest pengar och gjort flest insättningar. De gjorde också ett prov på 2 av de kunder som haft högst spelsaldo under perioden. 

Det visade sig att en av kunderna som stod ut hade satt in totalt 5 514 000 kr mellan 16:e januari 2019 och 19:e september 2021. En annan varningsflagga var att frekventa uttag hade gjorts från spelkontot under samma period. 

Spärrat spelkonto upplåst efter ”affärsbeslut”

Efter en kreditupplysning såg man att kunden hade betalningsanmärkningar och att inkomsten inte var tillräcklig för att täcka förlusterna. För 2018 var kundens inkomst bara 57 000 kr men denne hade under en 6-månadersperiod satt in nära 1,121 miljoner kr. 

Videoslots begärde dokument från spelaren för att visa hur spelandet finansieras men fick aldrig någon sådan information. När det gått 30 dagar utan svar spärrades kontot från sajten. En intern rapport gavs till spelbolagets MLRO (Money Laundering Report Officer) som knappt två veckor senare öppnade spelkontot igen med hänvisningen ”affärsbeslut”.

Andra varningen på ett år

Så sent som i juli fick Videoslots brittiska version en straffavgift på 2,3 miljoner Euro från UK Gambling Commission. Boten som motsvarar nästan 27 miljoner kr handlade även då om brister i socialt ansvar och arbetet mot penningtvätt. Den brittiska spelsajten hade bland annat låtit en spelare med en inkomst på 60 000 GBP förlora 98 000 GBP utan någon som helst kundkontakt.